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优惠价:
目前发行的开放式基金有各种分销渠道,包括托管银行、分销银行、证券公司、基金公司直销中心等。投资者可以仔细比较不同分销渠道的基金认购费用和交易便 利。一般来说,一个基金的主承销银行会给予50万元以上的投资者免认购费的优惠,直销中心和证券公司也会有一定程度的优惠。但是从交易便利程度上看,目前 银行最方便,包括交通银行在内的大部分银行开通了基金电话委托交易。你只要先到银行柜台办理相关手续,就能通过电话进行开放式基金的各种交易和查询。
不可忽略消费价格指数上涨因素
还有一些没有明码标价的成本,笔者在此必须让投资者明了并计算。从目前交行柜面公布的基金收益表中可以看出,债券类基金收益明显低于同时期推出的股票类基 金收益。以华夏基金为例,投资者可以看出,稳健经营的债券基金净值为1.041元(3月10日净值),而激进型的华夏成长基金净值为1.152元(3月 10日净值)。由此可见,今后投入保本类基金,既保本又盈利是要付出代价的。这个代价就是所得收益可能大大低于股票类基金死亡收益。今年,全国人大已经讨 论把全国消费价格指数年增长率确定为3%左右。简单点说,如果投资者要投资保本基金或债券基金,就在3%基础上,再加申购和赎回费用约1.5%左右。如此 计算,今年底,上述稳健型基金的收益则是:投资收益-通货膨胀率-申购、赎回费≥4.5%,才能达到真正意义上的保本投资。对股票类基金而言,证券市场基 本面向好,其收益自然趋高,笔者对在交行进行交易的17个股票型基金进行统计,平均收益率达15%左右。相对来说,收益率要高出许多。
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