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比如国内首只社会责任投资(SRI)产品——兴业社会责任投资基金,强调的是财富增长与社会关怀相结合的投资理念,除了一般的财务数据、企业发展前景等指标外,还将上市公司的社会责任因素纳入考核投资体系。
新基金投资“六大注意”
对广大投资者来说,在投资新基金的具体过程中,至少有六个问题值得引起注意。在思考清楚后,再做出投资决策。
(1)根据匹配原则缩小选择范围。所谓的匹配原则,是指基金类型、投资风格等与投资者的理财目标、风险偏好等相匹配。按资产配置比例的不同,新基金可以分为股票型、债券型、混合型等。不同类型的基金风险、收益也不同。同样的股票型基金中,投资策略也不同,有的比较激进,有的比较保守。投资者首先要做的就是,根据自身情况选择合适的基金类型、投资风格等。
(2)了解新基金本身的具体情况。对自己感兴趣的新基金,要全面了解其投资策略、风格,以及新基金在该基金公司产品线中的位置等。
(3)看基金公司的实力。选择基金就是将资金交给专业的投资团队去管理,所以,基金公司的实力应该是投资者首先关注的问题。事实上,好的基金公司更容易孕育优秀的基金。投资者可以从基金公司过往操作是否合法合规、是否将投资人的利益放在首位、旗下基金的历史业绩是否令人满意等方面来判断。
(4)了解基金经理的从业经历。虽然新基金没有历史,但基金经理的从业历史不一定短。如果基金经理有丰富的基金从业经验,投资人就“有迹可寻”,即通过该基金经理以往管理基金的业绩了解其基金管理水平的高低。当然,基金经理的历史业绩只是投资者判断的一个依据,没有历史业绩支撑的也并不说明不值得投资。
(5)关注新基金的发行方式。最近新基金的发行呈现出很多新的特征,所以投资者一定要关注发行细节。首先,投资者需要关注基金的发行公告,其中会明确写明具体的发行方式、募集上限、可能提前结束募集的条件等。其次,要重点关注基金的发行规模、发行时间以及采取什么样的销售原则等。
(6)比较一下新基金的费用。新基金的费用水平通常比老基金高。因为新基金通常规模较小,不能像老基金那样借助规模效应来降低费率。投资者可以将基金公司旗下老基金的费用水平和同类基金进行比较,同时观察该基金公司以往是否随着基金资产规模的增加逐渐降低费用。较低的费用水平可以体现基金公司对投资者利益的关注。
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