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首先要了解基金的投资风格。依据公开资料,紧密跟踪基金经理具体的持仓状况,观察不同市场阶段基金经理投资风格的变化发展。长期来看,投资于大盘股的基金业绩表现相对平稳,主要投资于中、小盘股的基金业绩波幅相对较大,特别是市场处于大幅回调时。我们发现,不同的基金经理在管理基金的过程中会逐步形成自己的投资风格,其风格构成我们对组合风险与回报的预期。 其次要关注资产规模增长。考虑基金规模过大是否会影响基金业绩。当某只基金吸引新资金流入,资产规模增长到了一定程度,回报可能会被太多的资产拖累,从而由前列回归到同类平均水平。 因此,当基金资产增长时需要关注。一般地,中小盘股基金在资产膨胀后经常不得不改变投资策略。今年以来,不少基金在大比例分红或拆分的推动下资产规模迅速膨胀,从原来的“苗条型”变身“巨无霸”,为此你需要密切观察其投资风格是否发生相应的改变,还是否符合你的初衷与期望。 (阅读次数:)