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赵一鸣今年34岁，在北京一部队任文职干部。每月工资卡到帐2800元左右。每年有年终奖一万元。现住单位分配的85平方米住房。
妻子28岁，在一家国企从事行政工作。税后工资是3500元，有五险一金。
现有一四岁的儿子，正在部队幼儿园上整托。每个月只需要花费极少的费用。
夫妻两人的福利都非常好，每个月平均支出差不多五百左右。
目前有15万三年定期，10万活期存款。
注：因为赵先生在军队具体的职位所有在此做一个假设
赵先生的军饷
2800。在部队文职文员2800的收入，一般就职为营副。
隐藏条件：
40岁是营职服役的最高年限，假如在40岁之前还没升上副团级的职位，有转业的可能。
若在40岁之前退役，可以有三种选择：
第一种是转业，参加转业干部内部公务员考试或由国家包分配到地方单位就业(相当于上世纪80年代大学毕业重新分配)，部队一次性发放住房公积金和转业安家费11万元-12万元。
第二种是自主择业。军龄有20年的营职干部，可选择自主择业，不需要国家安置。国家按照现有工资的80%发放工资直至终身，部队一次性发放补贴、住房公积金13万元-14万元；
第三种选择则是复员，由军人的身份转变为普通老百姓，国家一次性给予补贴30多万元。
2.免责条款
本理财规划只作为参考所有。
本次理财规划有效期为6年。
模糊已知条件，定性为无。
假设条件：现有房屋价格8000元/㎡
赵先生儿子在没有在部队学校上学。（我记得我的小时，现服役军官子女上学不用花钱啊，现在先假设要吧。反正就算不好，那些家长也不会放在部队里面上学的）
3.家庭资财务状况分析
家庭资产负债表
资产 负债
现金和活期存款 ￥100,000 信用卡贷款 ￥0.00
保单现金价值 ￥0 消费贷款 ￥0.00
定期存款 ￥150,000 汽车贷款 ￥0.00
国债 ￥0 房屋贷款 ￥0.00
基金/股票 ￥0 其他 ￥0.00
房地产 ￥680,000
其他 ￥0
资产总计: ￥250,000 负债总计: ￥0.00
家庭月收入支出表(税后)
收入 支出
本人收入: ￥2,800 生活支出: ￥500.00
其家人收入: ￥3,500 住房支出: ￥0.00
房产收入: ￥0 交通费用: ￥0.00
投资收入: ￥0 医疗费用: ￥0.00
其他: ￥0 其他: ￥0.00
支出总计: ￥500.00
收入总计: ￥6,300
每月结余: ￥5,800
家庭月收入支出表(税后)
收入 支出
本人收入: ￥33,600 生活支出: 6,500
其家人收入: ￥42,000 住房支出: 0
房产收入: ￥0 交通费用: 0
投资收入: ￥0 医疗费用: 0
其他: ￥10,000 其他: 0
收入总计: ￥85,600 支出总计: 6,500
每年结余: ￥79,100
注:年支出计算使用了13个月。其他为赵先生年终奖。
家庭财务报表总结:
家庭资产负载表
----家庭资产中不动产比例过高，理财品种单一，同时财产收入过于单一，在赵先生40岁退伍以后，如此单一的财产收入，家庭生活质量将无法得到很好的保障。
现的高通胀的社会,将很可能对赵先生的资产进行吞噬。
家庭月收入支出表
----家庭支出太少了，孩子是祖国的花朵啊，建议增加生活支持（多给孩子买点吃的玩的，培养培养孩子），别那么抠门。军人也有谈情假期别那么抠门出去旅游下。
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